江西銀行合規存漏洞:因通過信托计劃非真實轉讓信貸資產被處罚

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政惩罚信息公然表顯示，江西銀行股分有限公司景德镇分行被國度金融监視辦理总局景德镇羁系分局處以罚款40万元。重要违法违規究竟為：“經由過程信任規劃非真實讓渡信貸資產”。

江西銀行及其分支機構：2023年被罚没跨越1000万元

面包財經對公然数据举行梳理，按照不彻底统计，2023年，江西銀行及其分支機構屡次被惩罚，总罚没金額跨越1000万元，此中有1张罚单罚没金額跨越800万元。

2023年6月21日，江西銀行股分有限公司被原中國銀保监會江西羁系局處以罚百樂,款810万元。重要违法违規究竟為：“未按劃定审定董事、监事和高档辦前列腺治療,理职員年度薪酬方案；未按劃定审批重大联系關系買賣；内控辦理不到位，以優惠利率發放联系關系天然人貸款；向瓜葛人發放信誉貸款；借新還旧、以貸還貸、以貸還息袒护不良；违規處理不良，五级分類不许确；以本行出資、企業代持方法藏匿不良；投資收益违規處理不良；浮利分费；員工小我消费類貸款資金违規流入股市；小我综合消费類貸款商定用處為購房；銀行資金违規用于購地；銀行資金违規投向股市；銀行授信資金用于企業增資；向“四證”不全項目供给融資；本錢计提不足；信貸資產子虚出表；入股資金来历于信貸資金；信貸資金违規用于采辦本行股权”。

6月29日，江西銀行股分有限公司九江分行因：“貸前查询拜访不到位、團體客户未同一授信、削减审批步伐举行授信”，被原中國銀保监會九江羁系分局處以罚款100万元。

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